Table of Contents: Risiko Im Wandel :

Risiko Im Wandel : Herausforderung Für Die Versicherungswirtschaft.

Bibliographic Details
Main Author:	Arnold, Rolf.
Other Authors:	Berg, Marcel., Goecke, Oskar., Heep-Altiner, Maria., Müller-Peters, Horst.
Format:	eBook
Language:	German
Published:	Wiesbaden : Springer Vieweg. in Springer Fachmedien Wiesbaden GmbH, 2023.
Edition:	1st ed.
Subjects:	Electronic books.
Online Access:	Click to View

Table of Contents:

Intro
Vorwort
Inhaltsverzeichnis
Wichtige Abkürzungen
Abbildungsverzeichnis
Tabellenverzeichnis
1: Vorab: Risiko im Wandel als Herausforderung für die Versicherungswirtschaft
1.1 Risiko im Wandel
1.2 Umgang mit Risiko
1.3 Risiko und rechtliche Herausforderungen
1.4 Herausforderungen für die Versicherungswirtschaft
Teil I: Risiko im Wandel
2: Risikowahrnehmung und Risikowirklichkeit
2.1 Vorab: Können Sie „Zahlen"?
2.2 Begrenzte Informationsverarbeitung und wie wir damit umgehen
2.3 Verzerrte Risikoeinschätzung
2.3.1 Einschätzung von Alltagsrisiken in Deutschland
2.3.2 Extrembeispiel des Terrorismus
2.3.3 Selbstüberschätzung, Überoptimismus und Vertrautheit
2.3.4 Der Effekt der eigenen Erfahrung
2.3.5 Früher war alles besser?
2.3.6 Elementarrisiken: Gehypt oder verdrängt
2.4 Empfehlungen für besseres Entscheiden
Literatur
3: Risikowahrnehmung durch und nach Corona
3.1 Einleitung
3.1.1 Relevante Fragestellungen
3.1.2 Methodische Vorgehensweise
3.2 Risiko und Risikowahrnehmung
3.2.1 Risikobegriff
3.2.2 Allgemeine Risiko-Einflussfaktoren
3.2.2.1 Neuartigkeit
3.2.2.2 Kontrollierbarkeit
3.2.2.3 Freiwilligkeit
3.2.2.4 Katastrophenpotenzial
3.2.2.5 Tragweite
3.2.2.6 Komplexität
3.2.2.7 Verfügbarkeit
3.2.2.8 Gewöhnung
3.2.3 Übertragbarkeit der Risiko-Einflussfaktoren auf Corona
3.2.4 Exkurs: Verleugnung von Corona und Verschwörungstheorien
3.3 Veränderung des Risikoempfindens infolge der Pandemie
3.3.1 Risikoeinschätzung der Bevölkerung im Vergleich zu Experten
3.3.2 Wie verändern Ereignisse unsere Risikowahrnehmung?
3.3.3 Wie verändert die Corona-Pandemie unsere Risikowahrnehmung?
3.3.4 Was kann man aus einem 200-Jahres-Ereignis lernen?
3.4 Zusammenfassung
Literatur.
4: Volkswirtschaftliche Einordnung der Pandemieschäden
4.1 Ökonomische Schäden
4.1.1 Kurzfristige Wertschöpfungsverluste in der Systematik der VGR
4.1.2 Langfristige ökonomische und soziale Auswirkungen
4.2 Gesellschaftliche Kohäsion
Literatur
5: Risiko und Alterssicherung
5.1 Vorbemerkungen
5.2 Alterssicherung
5.2.1 Drei-Generationen-Modell
5.2.2 Generationenvertrag
5.2.3 Mackenroth-These
5.2.4 Determinanten der Alterssicherung
5.3 Demografie, Bevölkerungsentwicklung, Risiken
5.4 Sparen und Investieren − die Rolle der Kapitalmärkte
5.5 Individuelles Sparen und die Risiken der Kapitalanlagen
5.6 Intergenerationaler Risikoausgleich
5.7 Resümee und Ausblick
5.8 Anhang: Rückrechnung der DAX- und REXP-Indizes
5.8.1 Rückrechnung des DAX-Index
5.8.2 Vereinfachte Rückrechnung des REXP-Index
5.8.3 Formale Darstellung der Berechnung des Indexes
5.8.4 Durchführung der Berechnungen
Literatur
6: Absicherung von Pflegekostenrisiken im Spannungsfeld von Versicherungsprinzipien und Solidaritätsnormen
6.1 Einführung
6.2 Funktionsweise/Probleme der gesetzlichen Pflegeversicherung
6.2.1 Finanzierung der gesetzlichen Pflegeversicherung
6.2.2 Leistungen der gesetzlichen Pflegeversicherung
6.2.3 Probleme der gesetzlichen Pflegeversicherung
6.2.4 Nicht versicherte Leistungen: Eigenanteile in der Pflege
6.3 Solidargemeinschaft − Versicherung vs. Steuerzahler
6.3.1 Gesellschaftliche Unterstützung bei finanzieller Bedürftigkeit
6.3.2 Gesetzliche Pflegeversicherung als Lebensstandardversicherung?
6.3.3 Absicherung der Eigenanteile in ergänzender Versicherung
6.4 Fazit
Literatur
7: Klima- und Nachhaltigkeitsrisiken in der Versicherungswirtschaft
7.1 Allgemeiner Hintergrund
7.1.1 Klimawandel als weltweiter externer Effekt.
7.1.1.1 Externe Effekte und Lösungsmechanismen
7.1.1.2 Klimaszenarien und Klimarisiken
7.1.1.3 Auswirkungen weltweit
7.1.2 Klimawandel als Effekt für die deutsche Versicherungswirtschaft
7.1.2.1 Temperaturtrends in Deutschland
7.1.2.2 Auswirkungen in Deutschland
7.2 Klimarisiken
7.2.1 Personenversicherung
7.2.2 Schadenversicherung
7.2.2.1 Aufteilung in Risikocluster
7.2.2.2 Ermittlung der Risikoexponierungen
7.2.3 Elementargefahren
7.2.3.1 Überschwemmung
7.2.3.2 Sturm/Hagel
7.2.3.3 Dürre
7.2.3.4 Zusammenführung in der Risikolandkarte
7.3 Nachhaltigkeitsrisiken
7.3.1 Geschäftsorganisation
7.3.1.1 Rahmenbedingungen und Regelungssysteme
7.3.1.2 Nachhaltigkeit und Unternehmensorganisation
7.3.2 Kapitalanlage
7.3.2.1 Normen und Regelungen zur nachhaltigen Kapitalanlage
7.3.2.2 Nachhaltige Kapitalanlage im Unternehmenskontext
7.3.2.3 Rating und Scoring Modelle
7.3.2.4 Investitionsarten für nachhaltige Kapitalanlagen
Literatur
Teil II: Umgang mit Risiko
8: Grenzen der Versicherbarkeit
8.1 Einleitung
8.2 Situation der Versicherer
8.3 Versicherbarkeit
8.3.1 Versicherung als Risikotransfer
8.3.2 Kriterien der Versicherbarkeit
8.3.2.1 Legalität
8.3.2.2 Eindeutigkeit
8.3.2.3 Zufälligkeit
8.3.2.4 Schätzbarkeit
8.3.2.5 Unabhängigkeit
8.3.2.6 Kapazität
8.4 Risikotransfer für Großrisiken
8.4.1 Großrisiken
8.4.2 Modelle zum Risikotransfer von Großrisiken
8.5 Bewertung der Modelle
8.5.1 Pandemic Bonds
8.5.2 Solidaritätsfonds
8.5.3 PPP-3- Layer-Modell
8.5.4 Wahl eines geeigneten Modells zur Absicherung einer Pandemie
8.5.5 Probleme der PPP
8.6 Fazit und Ausblick
Literatur
9: Sicherheitsversprechen im Wandel
9.1 Einleitung
9.2 Sicherheitsverständnis im Wandel.
9.3 Verkehrssicherheit junger Fahrer
9.4 Telematik: von Reaktion zu Antizipation
9.5 Fazit und Ausblick
Literatur
10: Versicherungstechnische Risiken in der Berufsunfähigkeitsversicherung
10.1 Einführung
10.2 Vergleich der Tafeln DAV 1997 I und DAV 2021 I
10.2.1 Sterbewahrscheinlichkeiten
10.2.1.1 Aktivensterblichkeit
10.2.1.2 Invalidensterblichkeit
10.2.2 Reaktivierungswahrscheinlichkeiten
10.2.3 Berufsunfähigkeitsinzidenzen
10.3 Schlussfolgerungen für das versicherungstechnische Risiko
10.3.1 Schwankungs- und Irrtumsrisiko
10.3.1.1 Schwankungsrisiko
10.3.1.2 Irrtumsrisiko
10.3.2 Änderungsrisiko
10.3.2.1 Medizinische Entwicklungen
10.3.2.2 Gesetzliche Änderungen
10.3.2.3 Änderungen des VVG im Jahr 2008
10.3.2.4 Anhebung der Regelaltersgrenze in der Gesetzlichen Rentenversicherung
10.3.2.5 Entwicklung des Bedingungswerks und der Rechtsprechung
10.3.2.6 Berufsgruppendifferenzierung
10.3.2.7 Weitere Einflussfaktoren auf die BU-Häufigkeiten
10.3.2.8 Zuschläge für das Änderungsrisiko in den Tafeln DAV 1997 I und DAV 2021 I
10.4 Ausblick
Literatur
11: Cyber-Kumulrisiko
11.1 Einleitung
11.2 Betrachtung des Cyber-Kumulrisiko
11.2.1 Cyber-Risiko
11.2.2 Kumulrisiko
11.2.3 Cyber-Kumulrisiko
11.2.4 Unterteilung der Cyber-Kumulrisiken
11.2.4.1 Malware Bedrohungen und Sicherheitslücken
11.2.4.2 Ausfall von IT-Service Providern
11.2.4.3 Data Breach
11.3 Ausgewählte Möglichkeiten des VT-Risikotransfers von Cyber-Kumulrisiken
11.3.1 Rückversicherung
11.3.1.1 Summenexzedent
11.3.1.2 Kumulschadenexzedent
11.3.2 Retrozession
11.3.3 Insurance Linked Securites
11.3.4 Staatlicher Versicherungspool
11.4 Grenzen der Versicherbarkeit
11.5 Aktuelle Trends für den VT-Risikotransfer
11.6 Ausblick.
Literatur
12: Management von Komplexität am Beispiel von Covid-19
12.1 Vorbemerkungen
12.2 Prozesse, Mechanismen und Bekämpfungsmaßnahmen
12.2.1 Ansteckung
12.2.1.1 Verhinderung von Ansteckung - von außen
12.2.1.2 Bekämpfung von Ansteckung und Infektion - von innen
12.2.2 Behandlung der Krankheit Covid-19
12.2.3 Epidemiologische Aspekte
12.2.4 Grenzen von Maßnahmen zur Bekämpfung der Pandemie
12.3 Bekämpfung der SARS-CoV-2 Pandemie − kompliziert, komplex oder chaotisch?
12.3.1 Beispiel 1: Kontrollierbarkeit
12.3.2 Beispiel 2: Lockdown-Eingriff immer kürzer bis zur Wirksamkeit auf den Kölner Intensivstationen
12.3.3 Beispiel 3: Aktive Schutzimpfung
12.4 Zusammenfassung
Literatur
Teil III: Risiko und rechtliche Herausforderungen
13: Hackerangriff auf ein autonom fahrendes Fahrzeug
13.1 Hintergrundinformationen
13.1.1 Vom assistierten zum autonomen Fahren
13.1.2 Cyberrisiken und Car Hacking
13.2 Haftungsfragen bei Cyberangriffen
13.2.1 Halterhaftung bei Cyberangriffen auf ein Kraftfahrzeug
13.2.2 Fahrerhaftung bei Cyberangriffen auf ein Kraftfahrzeug
13.3 Etablierte Versicherungslösungen
Literatur
14: Klimaerwärmung und Elementarschadenversicherung
14.1 Elementarschadenversicherung im Zeitalter des Klimawandels
14.2 Entwicklung der Elementarschadenversicherung
14.3 Einführung einer Elementarschadenpflichtversicherung
14.4 Überschwemmung aufgrund von Hochwasser und Starkregen
14.5 Rückstauschaden aufgrund von Witterungsniederschlägen
14.6 Schadensersatzansprüche bei Überschwemmungen aufgrund ungenügenden Schutzes oder verspäteter Warnung
14.7 Zusammenfassung
Literatur
15: Versicherungsfinanzierte betriebliche Altersversorgung
15.1 Vorbemerkungen
15.2 Haftung des Arbeitgebers nach 1 Abs. 1 Satz 3 BetrAVG.
15.3 Arbeitsrechtliche Zulässigkeit einer dynamischen Verweisung auf externe Vertragsbedingungen.

Risiko Im Wandel : Herausforderung Für Die Versicherungswirtschaft.

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